읽기 시간:9분 |에 의해:옙세니 팀

1. I. 은행 계좌를 변경한 이메일
2. II. 실제처럼 보이지만 실제가 아닌 선하증권
3. III. 화물을 수거하고 사무실을 닫은 운송업자
4. IV. 하나의 화물이 두 개의 은행에 지불하는 경우
5. V. 컨테이너가 도착했습니다. 안에 있는 화물은 당신 것이 아니었어요.
6. 6. 운송 중 지급을 보호하기 위한 7가지 규칙

캐나다의 PVC 벽 패널 수입업체가 모든 일을 제대로 해냈습니다. 공장에서 확인되었습니다. 샘플이 승인되었습니다. 계약이 체결되었습니다. 30%의 보증금이 공급업체의 회사 계좌로 이체됩니다. 예정대로 생산이 완료되었습니다. 70% 잔액이 만기되기 전날, 공급업체의 일반 주소에서 첨부 파일이 포함된 이메일이 도착했습니다. 새 은행 정보가 포함된 수정된 송장(정기적인 계정 업데이트로 설명됨). 구매자는 새 계좌로 USD 52,000를 송금했습니다. 돈이 사라졌습니다. 이메일은 공급업체로부터 오지 않았습니다. 그것은 몇 주 동안 공급업체의 이메일을 읽고 지불 기한이 되는 정확한 순간을 기다리던 사기꾼에게서 온 것이었습니다.

50-2,000달러. 이메일 하나.

이 글은 PVC 건축자재 수입거래 사기에 관한 기사 두 편 중 두 번째 글이다. 첫 번째로 적용되는 공급업체는-신원 도용, 미끼-및-샘플 변경, 가짜 인증, 공장 이름에 응답하는 무역 회사 측 위험을 감수합니다. 이 기사에서는 공급자가 확인된 후 일어나는 일, 즉 대금 가로채기, 선적 서류 위조, 화물을 빼앗고 사라지는 화물 운송업자, 두 명의 구매자에게 동일한 상품을 판매하는 창고 자금 조달 계획 등을 다룹니다. 공급자가 정품이라고 가정합니다. 위협은 거래 외부에서 발생하거나-약관에 서명한 후 거래에서 가치를 추출할 방법을 찾는 실제 공급업체에서 발생합니다. 누가 어떤 문서를 언제 보유하는지를 규율하는 법적 틀의 경우,지불 조건 및 선하 증권 안내전체 구조를 제공합니다.

캐나다 수입업자의 사례는 가설이 아닙니다. 이는 국제 무역에서 가장 흔히 발생하는 결제 사기이며 이름은 비즈니스 이메일 침해(BEC)입니다. 사기꾼은 일방의 이메일 시스템-대개 공급업체의 이메일 시스템에 액세스합니다. 소규모 공장은 대규모 수입업체에 비해 이메일 보안이 약하기 때문입니다.-몇 주 동안 수동적으로 서신을 읽으면서 거래의 리듬을 익히게 됩니다. 결제가 임박하면 사기꾼은 손상된 계정이나 한 문자만 다른 유사한 주소에서 지시를 보내 구매자에게 사기꾼이 관리하는 계정으로 자금을 보내도록 지시합니다.

이메일은 실제 계정에서 전송되었기 때문에 진짜처럼 보입니다. 사기꾼이 서신을 읽고 있었기 때문에 타이밍이 맞습니다. 사기꾼이 공급자가 사용하는 언어를 배웠기 때문에 요청은 그럴듯합니다. 유일한 문제는 은행 계좌 번호이며, 이전에 확인된 채널에 대해 은행 세부 정보 변경을 독립적으로 확인하지 않은 구매자는 이에 대해 방어할 수 없습니다.

이 공격의 변형은 구매자 측을 표적으로 삼습니다. 사기꾼은 구매자의 이메일을 훼손하고 변경된 수취인 세부정보가 포함된 사기 구매 주문서를 공급자에게 보냅니다. 공급자는 사기꾼의 창고로 배송합니다. 구매자는 진짜 주문이 도착하지 않을 때 기분 전환을 발견합니다. 두 변종 모두 동일한 취약점을 악용합니다. 즉, 어느 쪽도 침해된 사실을 모르는 단일 이메일 계정이 침해된 것입니다.

선하 증권은 소유권 문서입니다. 원본을 보유하면 화물을 청구할 권리가 귀하에게 있습니다. 설득력 있게 위조하면 존재하지 않는 화물을 판매할 수도 있고{2}}동일한 화물을 두 명의 구매자에게 동시에 판매할 수도 있습니다.

나이지리아의 PVC 천장 패널 수입업자는 공급업체로부터 컨테이너 번호, 선박 이름, 항해 날짜, 회사와 일치하는 수취인 필드가 표시된 스캔된 선하증권 사본을 받았습니다. 그는 70퍼센트의 잔액을 송금했습니다. 선박이 존재했습니다. 항해 날짜는 진짜였습니다. 운송업체의 추적 시스템을 통해 확인한 컨테이너 번호는 라고스로 향하는 PVC 천장 패널이 아닌 로테르담으로 향하는 세라믹 타일 컨테이너인 다른 배송물에 속했습니다. 선하 증권은 실제 선박과 실제 날짜가 포함된 실제 템플릿을 기반으로 작성된 위조였으며 한 가지 중요한 필드가 변경되었습니다. 공급자는 상품을 선적한 적이 없습니다. 공급업체가 PDF에 스토리를 로드했습니다.

선하 증권을 확인하려면 화물 운송업체나 공급업체가 아닌 운송업체에 직접 문의해야 합니다.-문서에 명시된 배송 라인에 문의하세요. 모든 주요 운송업체는 컨테이너 번호로 액세스할 수 있는 컨테이너 추적 시스템을 유지 관리합니다. 운송업체 시스템에 표시되지 않거나 표시되지만 다른 출발지, 목적지 또는 상품을 표시하는 컨테이너 번호는 지불해서는 안 되는 선하증권입니다. 확인에는 5분 정도 소요됩니다. 이를 수행하지 못하면 컨테이너 비용이 발생합니다.

보다 미묘한 변형에는 공급업체가 공개를 거부하는 정품 선하증권이 포함됩니다. 상품이 선적되고, 선박이 항해하고, B/L 사본이 도착하고, 구매자가 잔액을 지불하고-공급업체는 원본을 보내지 않습니다. 그 이유는 일반적으로 공급업체가 공개하지 않은 분쟁입니다. 즉, 미지급 하위-공급업체, 공급업체가 분쟁하는 항구 수수료 또는 계약에서 제공하지 않는 추가 지불을 추출하는 전술입니다. 구매자가 청구할 수 없는 상품에 대해 비용을 지불했습니다. 공급자는 소유권 문서를 레버리지로 보유합니다.

보호는 구조적입니다. 선하 증권 원본을 제시된 문서로 요구하는 신용장을 사용하거나 B/L 릴리스와 지불 릴리스가 순차적이 아닌 동시에 이루어지는 구조를 통해 지불을 라우팅합니다. 위에 링크된 결제 조건 가이드는 두 가지 메커니즘을 모두 다루고 있습니다.

화물 운송업체는 공급자, 운송업체, 구매자 사이의 중개자입니다. 유능하고 정직한 포워더는 국제 물류를 눈에 띄지 않게 만듭니다. 둘 다 아닌 운송업체는 배송물을 파기할 수 없습니다.

미국의 SPC 바닥재 수입업체가 업계 지인이 추천한 운송업체를 통해 FOB 배송을 주선했습니다. 운송업체는 경쟁력 있는 가격을 제시하고 공장에서 컨테이너를 수거한 후 선하증권 사본을 제공했습니다. 구매자는 잔액 70%를 지불했습니다. 선박은 항해했다. 구매자가 원본 B/L 전달자에게 연락했을 때 전화번호는 끊어졌고 사무실-심천의 가상 주소-는 실제로 존재한 적이 없었습니다. 컨테이너는 환적항으로 우회되었습니다. 화물이 제3자에게 판매되었습니다. 운송업자는 의미 있는 의미에서 회사가 아니었기 때문에 구매자는 의지할 수 없었습니다.

화물 운송업체는 공급업체와 동일한 엄격한 검증을 받아야 합니다. 사업 허가증을 확인하세요. 실제 사무실을 확인하세요-다른 20개의 회사 등록에 나타나는 가상 주소는 우연이 아니라 패턴입니다. 최소 3번의 배송에 이 제품을 사용한 수입업자에게 추천을 요청하세요. 해당 국가의 관련 운송업자 협회 또는 규제 기관에 등록되어 있는지 확인하십시오. 실제 주소와 검증 가능한 참조 정보를 제공할 수 없는 운송업체는 화물을 돈으로 맡겨서는 안 되는 운송업체입니다.

병행 위험은 합법적이지만 무능한 운송업자입니다.-적절한 서류 없이 화물을 통합하거나, 세관 신고 마감일을 놓치거나, 자신의 사무실에서 선하증권 원본을 분실하는 운송업자입니다. 금전적 피해는 작지만 운영 중단은 현실입니다. 사기를 걸러내는 동일한 검증은 과실도 걸러냅니다. 실적이 있고 실제 사무실을 갖춘 운송업자는 잃을 것이 있기 때문입니다.

창고 영수증 사기-이중 자금 조달이라고도 함-은 결제 가로채기보다 흔하지 않지만 발생하면 일반적으로 단일 컨테이너 가치의 배수에 해당하는 금액이 관련되므로 발생하면 더 큰 피해를 입힙니다. 메커니즘은 설명하기 쉽지만 감지하기는 어렵습니다. 공급업체는 완제품의 수량을 창고에 저장하고, 재고를 문서화한 창고 영수증을 취득하고, 해당 영수증을 은행이나 무역 금융 제공업체의 담보로 사용합니다. 그런 다음 동일한 공급업체가 동일한 상품을 판매하거나-동일한 영수증을 두 번째 금융업자, 선불 구매자 또는 둘 다에게 약속합니다.- 하나의 실제 재고는 두 개의 재정적 청구를 뒷받침합니다.

일부 관할권에서는 창고 영수증이 중앙에 등록되지 않고 독립적인 제3자가 발행하지 않기 때문에 사기가 성공합니다. 공급자가 소유하거나 관리하는 창고에서 발행한 영수증은 공급자가 프린터에 접근할 수 있다는 사실 외에는 아무것도 증명하지 못하는 문서입니다. 실제 재고를 독립적으로 확인하지 않고 이에 의존하는 구매자나 금융업자는 상품이 아닌 종이를 대상으로 대출하는 것입니다.

독립 창고 운영자, 중앙 보관소에 등록된 전자 창고 영수증 시스템, 제3자{0}}재고 감사가 방어 수단입니다. 그들 중 어느 것도 무료가 아니며, 당신이 자금을 조달한 상품이 다른 나라의 은행에도 속해 있다는 사실을 발견하는 것보다 모두 저렴합니다. 컨테이너-적재량을 구매하는 대부분의 PVC 건축자재 수입업체의 경우 이 위험은 위의 결제 및 서류 사기보다 낮지만-오랜 기간 동안 원산지에 보관된 대량 재고에 자금을 조달하는 구매자의 경우 위험이 급격히 증가합니다.

공급자 사기와 문서 사기 사이의 마지막 범주는 주문과 일치하지 않는 상품이 포함된 유효한 문서와 함께 예정대로 도착하는 배송입니다. 이는 범죄적 의미의 사기는 아니지만-공급자가 무언가를 생산하고 배송한 경우-구매자가 돈을 지불하고 용기를 개봉한 후 발견한 상업적 피해입니다.

네덜란드 수입업자는 스크린 인쇄용 0.55g/cm3 PVC 폼 보드를 주문했습니다. 컨테이너에는 구매자의 밀도 저울에서 0.48g/cm² 측정된 보드가 함께 도착했습니다. 공급자의 변호: 계약서의 사양에는 "0.50–0.60 g/cm3"라고 나와 있으며 0.48은 충분히 근접한 수치입니다. 구매자 위치: 샘플은 0.55, 주문 확인은 0.55, 계약 범위는 구매자가 수정하지 않은 공급자 템플릿의 형식 오류였습니다. 공급업체는 다음 주문 시 할인을 제안했습니다. 물품 대금이 지불되고 배송되고 통관되었으며 컨테이너를 중국으로 반송하는 데 드는 비용이 그 안에 들어 있는 물품의 가치를 초과했기 때문에 구매자에게는 아무런 영향력이 없었습니다.

보호는 업스트림에 있습니다. 즉, 생산 중 또는 선적 전 제3자 검사, 허용 오차를 정밀하게 지정하는 계약, 상품이 목적지에서 확인될 때까지 잔액의 상당 부분을 보류하는 지불 구조 등이 있습니다. 일부 수입업체는 계약서에 합의된 검사 기준에 따라 도착지 검사 후 5~10%의 유보금을 지불하도록 협상합니다. 공급업체가 항상 유지 조건을 수락하는 것은 아니며 수락하는 경우 단가는 지연된 지불을 반영하여 조정됩니다. 협상은 조건만큼이나 관계를 시험하는 시험입니다.

공급업체 확인에 대한 동반 문서에서는 이러한 상황이 발생하지 않도록 방지하는 선불 수표에 대해 설명합니다.- 일단 컨테이너 대금이 지불되고 선적되고 통관되면 구매자의 협상 위치가 거의 만료되었기 때문에 사실 이후의 방어력은 약합니다.

이 기사의 모든 사례에는 공통된 특징이 있습니다. 구매자가 단일 확인 채널에 의존했기 때문에 사기가 성공했다는 것입니다. 이메일. 스캔한 문서. 전달자의 말이다. 방어는 항상 다른 위협에 적용되는 동일한 구조입니다. 즉, 돈이 이동한 후가 아니라 이동하기 전에 독립적인 채널을 통해 확인합니다.

이 시리즈의 두 기사-공급업체 확인 및 결제 보호-에서는 첫 번째 접촉부터 최종 배송까지의 사기 환경을 다루고 있습니다. 그만큼결제 조건 안내그리고인코텀즈 가이드구매자가 이해하지 못할 때 사기꾼이 이용하는 법적 틀을 제공합니다. 공장, 인증서, 은행계좌, 운송업체 등을 모두 독립적으로 검증할 수 있는 공급업체의 견적의 경우,영업팀에 문의하세요.